Política AML y KYC de Casino City Center Iguazu

1. Introducción y propósito

Casino City Center Iguazu, establecimiento de juego presencial ubicado en Ruta 12 Km 1640, Puerto Iguazú, provincia de Misiones, Argentina, mantiene un programa formal de prevención de lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC). El presente documento describe los principios, obligaciones y procedimientos que rigen dicho programa, en cumplimiento de la normativa argentina aplicable al sector de juego y de las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF).

El propósito de esta política es establecer los mecanismos mediante los cuales Casino City Center Iguazu identifica, evalúa, monitorea y reporta operaciones que puedan estar vinculadas al lavado de activos, al financiamiento del terrorismo o a cualquier otra actividad ilícita. El cumplimiento de estas obligaciones es obligatorio para todos los empleados, directivos y colaboradores del establecimiento.

2. Marco normativo aplicable

Casino City Center Iguazu opera bajo el marco regulatorio de la provincia de Misiones en materia de juego y está sujeto a las disposiciones nacionales en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Las principales normas que fundamentan esta política incluyen:

• La Ley N.º 25.246 y sus modificatorias, que regula la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Argentina.
• Las resoluciones y directivas emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF), organismo nacional competente en la materia.
• La normativa provincial de juego aplicable a los operadores de casinos en Misiones.
• Los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), en lo que resulten aplicables a operadores de juego presencial.

En virtud de estas disposiciones, Casino City Center Iguazu reviste el carácter de sujeto obligado ante la UIF y debe cumplir con todas las obligaciones de reporte, identificación y conservación de información que establece la normativa vigente.

3. Obligaciones de conocimiento del cliente (KYC)

3.1 Identificación de clientes

Casino City Center Iguazu aplica procedimientos de identificación de clientes en los supuestos previstos por la normativa vigente. La identificación se realiza mediante la presentación de documentación oficial válida. Los documentos aceptados para acreditar identidad son:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) para ciudadanos argentinos.
• Pasaporte vigente para ciudadanos extranjeros.
• Cédula de identidad u otro documento oficial de identidad reconocido, según la nacionalidad del cliente.

El personal del establecimiento está facultado para requerir la presentación de documentación en cualquier momento en que lo exija la normativa o cuando existan indicios que justifiquen la verificación de identidad.

3.2 Umbrales de identificación obligatoria

De conformidad con las resoluciones de la UIF aplicables al sector de casinos, Casino City Center Iguazu aplica procedimientos de identificación obligatoria cuando las operaciones de un cliente alcanzan o superan los umbrales monetarios establecidos por la normativa vigente. Dichos umbrales pueden ser actualizados por la UIF mediante resolución, por lo que el establecimiento adapta sus procedimientos internos a las modificaciones normativas que se publiquen.

3.3 Debida diligencia reforzada

En los casos en que el perfil del cliente, el origen de los fondos o el tipo de operación presenten indicadores de riesgo elevado, Casino City Center Iguazu aplica medidas de debida diligencia reforzada. Estas medidas pueden incluir, entre otras:

• Solicitud de documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos.
• Consultas a bases de datos de personas expuestas políticamente (PEP).
• Verificación en listas de sanciones nacionales e internacionales.
• Escalada del caso al Oficial de Cumplimiento del establecimiento.

El establecimiento se reserva el derecho de rechazar o interrumpir una operación cuando el cliente no proporcione la documentación requerida o cuando existan dudas razonables sobre la licitud de los fondos involucrados.

4. Programa de prevención de lavado de activos (AML)

4.1 Estructura del programa

Casino City Center Iguazu mantiene un programa escrito de cumplimiento AML que comprende, como mínimo, los siguientes componentes:

• Designación de un Oficial de Cumplimiento responsable de la implementación y supervisión del programa.
• Procedimientos internos de identificación y verificación de clientes.
• Sistema de monitoreo de operaciones para la detección de transacciones inusuales o sospechosas.
• Procedimientos de reporte de operaciones sospechosas (ROS) ante la UIF.
• Conservación de registros y documentación por los plazos establecidos por la normativa aplicable.
• Capacitación periódica del personal en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

4.2 Detección y reporte de operaciones sospechosas

El personal de Casino City Center Iguazu recibe capacitación para identificar señales de alerta que puedan indicar la existencia de operaciones vinculadas al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo. Entre los indicadores de alerta se incluyen, sin carácter taxativo:

• Operaciones en efectivo de montos elevados sin justificación aparente.
• Fraccionamiento de operaciones para eludir umbrales de identificación o de reporte.
• Comportamiento inusual del cliente en relación con el volumen o la frecuencia de sus operaciones.
• Inconsistencia entre el perfil económico del cliente y el monto de las operaciones realizadas.
• Solicitudes inusuales de información sobre procedimientos de reporte o de identificación.

Cuando se detecta una operación que reúne características de sospecha, el Oficial de Cumplimiento evalúa la situación y, de corresponder, procede a la presentación del Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF dentro de los plazos establecidos por la normativa. El reporte se realiza con carácter confidencial y sin comunicación al cliente involucrado.

4.3 Conservación de registros

Casino City Center Iguazu conserva la documentación relativa a la identificación de clientes y a las operaciones realizadas por los plazos mínimos establecidos por la UIF y por la normativa provincial aplicable. Los registros se mantienen de forma que permitan su consulta y entrega a las autoridades competentes cuando así sea requerido, respetando los requisitos de integridad, seguridad y confidencialidad previstos por la legislación vigente.

5. Listas de sanciones y personas expuestas políticamente

Casino City Center Iguazu realiza consultas a las listas de sanciones nacionales e internacionales vigentes, así como a los registros de personas expuestas políticamente (PEP), en los casos en que la normativa lo exige o cuando el perfil del cliente así lo justifica.

En caso de coincidencia con alguna de estas listas, el establecimiento aplica los procedimientos de debida diligencia reforzada descritos en el apartado 3.3 y, de corresponder, procede conforme a las instrucciones de la UIF y a las disposiciones de la normativa aplicable.

6. Capacitación del personal

Todo el personal de Casino City Center Iguazu que interviene en operaciones con clientes recibe capacitación periódica en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. La capacitación abarca, como mínimo:

• Reconocimiento de señales de alerta.
• Procedimientos de identificación y verificación de clientes.
• Obligaciones de reporte de operaciones sospechosas.
• Consecuencias legales y administrativas del incumplimiento de la normativa.

Los registros de la capacitación impartida se conservan conforme a los requisitos establecidos por la normativa vigente.

7. Responsabilidades del cliente

Los clientes de Casino City Center Iguazu tienen, entre otras, las siguientes obligaciones:

• Presentar documentación de identidad válida cuando el personal del establecimiento lo requiera.
• Proporcionar información veraz, completa y actualizada sobre el origen de los fondos cuando así se les solicite.
• No realizar operaciones fraccionadas con el propósito de eludir los umbrales de identificación o de reporte previstos por la normativa.
• Cooperar con los procedimientos de verificación y control establecidos por el establecimiento.

El incumplimiento de estas obligaciones por parte del cliente puede dar lugar a la negativa de acceso al servicio, a la interrupción de la operación en curso y, de corresponder, al reporte de la situación ante las autoridades competentes, conforme a la normativa aplicable.

8. Actualizaciones de esta política

Casino City Center Iguazu revisa y actualiza esta política de forma periódica, o cuando se produzcan modificaciones en la normativa aplicable. Las versiones actualizadas entran en vigencia desde su aprobación interna y son comunicadas al personal del establecimiento.

Para consultas relacionadas con esta política, las personas interesadas pueden dirigirse al Oficial de Cumplimiento en las instalaciones ubicadas en Ruta 12 Km 1640, Puerto Iguazú, Misiones, Argentina.